Guides2 min
Webshop i vækst: hvornår bør du opgradere compliance?
Vokser din webshop? Så stiger kravene til compliance og svindelsikring. Se tre tegn på, at det er tid til at opgradere din løsning – og hvad du sparer.
Læs mereNem KYC & AML,
med indbygget AI
Lever din virksomhed op til hvidvaskloven? Med VerifyID starter dit kundekendskab med en verificeret identitet via MitID og eID – ikke bare et uploadet dokument. Vi bygger KYC- og AML-flowet, der passer til jer, så onboarding bliver sikker, hurtig og compliant.
Bygget til at overholde hvidvaskloven
Er din virksomhed omfattet af hvidvaskloven – som fx pengeinstitut, revisor, advokat, ejendomsmægler eller udbyder af finansielle ydelser – skal du gennemføre en kundekendskabsprocedure, før du indgår en forretningsforbindelse. KYC (Know Your Customer) og AML (anti-money laundering) handler om at vide, hvem din kunde reelt er, og at kunne dokumentere det over for Finanstilsynet.
De fleste KYC-løsninger bygger på uploadede dokumenter, der skal vurderes manuelt og kan forfalskes. VerifyID vender det om: kundekendskabet starter med et rigtigt MitID-tjek, så identiteten er bekræftet fra første klik. Oven på det lægger vi PEP- og sanktionstjek, KYB-virksomhedskontrol og løbende overvågning, så hele hvidvaskloven er dækket ét sted.
Vi bygger det KYC- og AML-flow, netop din branche kræver, og vi opbevarer al følsom data for dig sammen med dokumentationen. Så du er klar til de nye EU-hvidvaskregler (AMLA) og til et tilsyn – uden selv at bygge og vedligeholde et compliance-system.
Skal vi bygge jeres KYC-flow?
Fortæl os om jeres branche og krav, så sætter vi det rigtige KYC- og AML-flow op oven på MitID og eID – med de tilvalg, I har brug for.
Kundekendskab, der holder til et tilsyn
Hver verificering logges med tidspunkt og resultat, så du altid kan dokumentere dit kundekendskab over for Finanstilsynet. Fordi identiteten er bekræftet med MitID, er der ingen tvivl om, hvem kunden er – og ingen manuel vurdering af tvivlsomme dokumenter.
Verifikation Påkrævet
Ifølge dansk lovgivning skal vi verificere din alder for at sælge dig aldersbegrænsede produkter.
- Åbn MitID og bekræft din alder.
- Tak, du kan nu færdiggøre din ordre.
Flere markederÉn integration,
Én integration,
hele Europas eID
KYC og AML bygger på verificeret identitet. Med VerifyID kan du bruge MitID, svensk og norsk BankID og flere europæiske eID i dit kundekendskab, så du kan onboarde kunder på tværs af Norden og EU gennem ét API.
FAQ
Ofte stillede spørgsmål
Ofte stillede spørgsmål om KYC og AML
Hvad er forskellen på KYC og AML?
KYC (Know Your Customer) er selve kundekendskabet – at fastslå og bekræfte, hvem din kunde er. AML (anti-money laundering) er det bredere arbejde med at forhindre hvidvask, som KYC er en central del af. VerifyID leverer begge dele: verificeret identitet med MitID plus PEP-, sanktions- og hvidvasktjek.
Hvornår er min virksomhed omfattet af hvidvaskloven?
Hvidvaskloven omfatter bl.a. pengeinstitutter, revisorer, advokater, ejendomsmæglere og udbydere af en række finansielle ydelser. Er du i tvivl, kan du se Finanstilsynets og Erhvervsstyrelsens vejledning – og vi hjælper med at afklare, hvad det betyder for jeres kundekendskab.
Hvad er en kundekendskabsprocedure?
En kundekendskabsprocedure er de skridt, du efter hvidvaskloven skal tage for at kende din kunde: fastslå identitet, vurdere risiko, tjekke for PEP og sanktioner og løbende overvåge forholdet. VerifyID automatiserer procedurerne og dokumenterer dem for dig.
Hvordan hjælper MitID med KYC?
MitID giver en statsanerkendt, verificeret identitet, så du ved præcis, hvem kunden er, uden at vurdere et uploadet pas manuelt. Det gør kundekendskabet både stærkere og hurtigere og reducerer risikoen for svindel og falske identiteter.
Kan I lave et skræddersyet KYC-flow?
Ja. Vi bygger flowet oven på vores eID-API, så det passer til jeres branche, risikovurdering og systemer – fra en simpel identitetsbekræftelse til et fuldt onboarding- og AML-forløb.
Hvad koster en KYC- og AML-løsning?
Prisen afhænger af jeres flow og volumen. Se udgangspunktet på prissiden for eID API, eller book et møde, så finder vi den rigtige løsning til jer.
Se priser på eID APILæs mere fra bloggen
Guides og viden om KYC & AML, identitet og compliance.
KYC & AML
KYC, AML og hvidvaskloven
Alt du bør vide om kundekendskab: hvem hvidvaskloven gælder for, hvad en kundekendskabsprocedure kræver, hvordan PEP-, sanktions- og risikotjek fungerer, og hvad de nye EU-regler betyder for jeres onboarding.
Hvad er hvidvaskloven, og hvem gælder den for?
Er din virksomhed omfattet af hvidvaskloven, som fx pengeinstitut, revisor, advokat, ejendomsmægler eller udbyder af finansielle ydelser, skal du gennemføre en kundekendskabsprocedure, før du indgår en forretningsforbindelse.
Formålet er at forhindre hvidvask og terrorfinansiering, og du skal kunne dokumentere dit kundekendskab over for Finanstilsynet eller Erhvervsstyrelsen. Er du i tvivl om, hvorvidt loven gælder for jer, hjælper vi med at afklare det.
Kundekendskabsprocedure: KYC i praksis
KYC (Know Your Customer) er de skridt, du efter loven skal tage for at kende din kunde: fastslå identitet, vurdere risiko, tjekke for PEP og sanktioner og løbende overvåge forholdet. Handler kunden på vegne af en virksomhed, kommer KYB (Know Your Business) og reelle ejere oveni.
De fleste KYC-løsninger bygger på uploadede dokumenter, der skal vurderes manuelt og kan forfalskes. VerifyID vender det om: kundekendskabet starter med et rigtigt MitID-tjek, så identiteten er bekræftet fra første klik.
PEP- og sanktionstjek
Ud over identiteten skal du tjekke, om kunden er en PEP (politisk eksponeret person) eller optræder på en sanktionsliste. Begge dele udløser skærpede krav til kundekendskabet, og de skal tjekkes både ved onboarding og løbende.
Vi lægger PEP- og sanktionstjek oven på MitID-verificeringen, så hele kontrollen sker i ét flow i stedet for i flere manuelle opslag.
Risikovurdering, overvågning og underretning
AML (anti-money laundering) er det bredere arbejde med at forhindre hvidvask. Det kræver en risikovurdering af hver kunde, løbende overvågning af forholdet og, ved mistanke, en underretning til Hvidvasksekretariatet.
Fordi identiteten er bekræftet med MitID, og hver verificering logges med tidspunkt og resultat, kan du altid dokumentere dit kundekendskab, hvis der senere kommer et tilsyn eller en sag. Hvornår bør en webshop skærpe sin compliance?
De nye EU-regler og onboarding med MitID
EU strammer hvidvaskreglerne. En fælles hvidvaskforordning (AMLR) gælder direkte i alle EU-lande fra 10. juli 2027, og en ny EU-hvidvaskmyndighed (AMLA) i Frankfurt, der åbnede i 2025, får tilsyn med de største aktører. Et fælles regelsæt betyder, at kravene til kundekendskab bliver ens på tværs af landene.
Med VerifyID bygger vi jeres KYC- og AML-flow oven på MitID og eID via vores eID-API, så I kan onboarde kunder på tværs af Norden og EU og er klar til de nye regler uden selv at bygge et compliance-system.
Klar til compliant onboarding?
Vi bygger jeres KYC- og AML-flow oven på MitID og eID, så I overholder hvidvaskloven uden bøvl. Book et møde, så finder vi den rigtige løsning.