Danmarks billigste KYC-system

Hvidvaskloven kræver, at forpligtede virksomheder gennemfører en kundekendskabsprocedure, før de indgår en forretningsforbindelse. Et løst tjek af et dokument er ikke nok, for det kan forfalskes og dokumenterer ingenting. Med et rigtigt MitID-tjek er identiteten bekræftet fra første klik.

Det handler om mere end at følge loven. I beskytter jer mod bøder og mod at blive brugt til hvidvask, og I kan altid dokumentere over for Finanstilsynet, at jeres kundekendskab er i orden.

En fuld kundekendskabsprocedure dækker flere trin: I fastslår og kontrollerer kundens identitet og eventuelle reelle ejere, indhenter formålet med og arten af forretningsforholdet, og vurderer risikoen.

Dertil kommer screening mod sanktionslister og for politisk eksponerede personer, og en løbende overvågning af forholdet, så oplysningerne holdes opdaterede. VerifyID samler trinene i ét flow, I bygger selv eller starter fra en skabelon.

Finanstilsynet offentliggjorde i 2023 en vejledning om MitID som kontrolkilde. Den fastslår, at MitID som udgangspunkt kan stå alene, når det gælder at fastslå en kundes identitet, forudsat at kunden ikke er underlagt skærpede kundekendskabsprocedurer.

I skal fortsat indhente de øvrige elementer af kundekendskabet, for eksempel formålet med forretningsforholdet. Men selve identitetskontrollen kan bygge på et betroet, nationalt eID i stedet for manuelt at vurdere scannede dokumenter.

I kalder vores API fra jeres eget system, så kundekendskabet bliver en del af jeres egen sagsgang, eller I sender kunden et delbart link, som de klarer selv. I bygger ingen løsning fra bunden.

Kunden bekræfter sin identitet med MitID, svensk og norsk BankID, itsme, FranceConnect eller et andet europæisk eID, og ID-tjek i 180+ lande dækker pas og kørekort fra hele verden. I kan tilføje kontrakt-underskrift, hvor aftalen bindes til en verificeret person.

Når I indsamler oplysninger om jeres kunder, følger et ansvar med. VerifyID står som databehandler og opbevarer de følsomme data for jer i EU, efter GDPR og hvidvasklovens regler, så I ikke selv skal bygge og vedligeholde et sikkert arkiv.

Hver sag samles i dashboardet med den dokumentation, der hører til, klar til et tilsyn. Og fordi EU samler reglerne i én fælles hvidvask-forordning, der gælder fra 2027, har I allerede fundamentet på plads til de nye regler.

KYC fås i tre årlige pakker til regulerede brancher, uden oprettelse og uden binding. Se priser og pakker, så I ved præcis, hvad løsningen koster, før I går i gang.

Er I i tvivl om, hvad der passer til jeres sager, hjælper vi jer gratis i gang. Ring til os for en uforpligtende snak, så finder vi den rigtige løsning sammen.