Lov8 min
KYC for regulerede brancher: hvem skal lave det?
Advokater, revisorer, ejendomsmæglere, krypto og flere skal lave KYC efter hvidvaskloven. Se hvad kravet betyder for netop din branche, og hvor du starter.
Læs mereFra 199 kr/md
KYC-system til
valutaveksling
Driver I valutaveksling, er I omfattet af hvidvaskloven og skal registreres hos Finanstilsynet. Med VerifyID bekræfter kunden sin identitet med MitID, og PEP- og sanktionstjek ligger oven på, så veksling og overførsel sker efter reglerne.
Bygget til vekselbranchens kundekendskab
Valutavekslingsvirksomhed er omfattet af hvidvaskloven og skal registreres hos Finanstilsynet. Fordi kontanter og hurtige transaktioner er en klassisk hvidvask-risiko, er kravene til kundekendskab skarpe, både ved veksling og ved overførsel.
VerifyID gør kontrollen nem: identiteten bekræftes med et rigtigt MitID-tjek, og PEP- og sanktionsscreening og løbende overvågning ligger oven på. Alt logges og opbevares for jer, så I står stærkt over for Finanstilsynet.
Verificeret kunde fra start
Identiteten bekræftes med MitID og eID, ikke et dokument I selv skal vurdere.
PEP og sanktion
Screening mod sanktionslister og for politisk eksponerede personer i samme flow.
Klar til tilsyn
Hver kontrol logges med tidspunkt og resultat, klar til Finanstilsynets tilsyn.
Vi opbevarer jeres data
GDPR, opbevaring og dokumentation ligger sikkert hos os i EU.
Moduler
Hvordan fungerer KYC-systemet?
Samme platform, tre moduler du kan bruge hver for sig eller sammen. Start med det, du har brug for nu, og byg på, når du vokser.
Priser
Enkle, årlige priser
Én fast pris om året. Vælg pakken efter hvor mange kundesager, I har.
Basis
2.400 kr/år
Årlige kundesagerOp til 30
Oprettelse0 kr
Til virksomheder med et fast, mindre omfang af kundesager, der skal leve op til hvidvaskloven.
- Vi opbevarer al følsom data for dig
- ID-tjek i 180+ lande
- Kør KYC via API eller et delbart link
- Gratis udviklersupport
- Premium support
- Online dashboard med kundeliste og sagshåndtering
- Ingen oprettelse, ingen binding
Pro
Mest populær4.000 kr/år
Årlige kundesagerOp til 80
Oprettelse0 kr
Til virksomheder i vækst med flere kundesager om året.
- Vi opbevarer al følsom data for dig
- ID-tjek i 180+ lande
- Kør KYC via API eller et delbart link
- Gratis udviklersupport
- Premium support
- Online dashboard med kundeliste og sagshåndtering
- Ingen oprettelse, ingen binding
- Kontrakt system
Enterprise
Kontakt os
Årlige kundesagerUbegrænset
Oprettelse0 kr
Til virksomheder med mange kundesager og behov for mere, fx underskrevne kontrakter.
- Vi opbevarer al følsom data for dig
- ID-tjek i 180+ lande
- Kør KYC via API eller et delbart link
- Gratis udviklersupport
- Premium support
- Online dashboard med kundeliste og sagshåndtering
- Ingen oprettelse, ingen binding
- Kontrakt system
Kundekendskab, der holder til et tilsyn
Fordi kundens identitet er bekræftet med MitID, og hvert skridt logges, kan I altid dokumentere jeres kundekendskab over for Finanstilsynet, uden manuel vurdering af tvivlsomme dokumenter.
Bekræft din identitet
Før vi kan indgå en aftale, skal vi bekræfte, hvem du er. Det er en del af vores kundekendskab og tager få sekunder med MitID.
- Åbn MitID og bekræft, at det er dig.
- Tak, dit kundekendskab er nu på plads.
Flere markederÉn integration,
Én integration,
hele Europas eID
Har I udenlandske kunder, kan de bekræfte sig med svensk og norsk BankID, itsme, FranceConnect og resten af Europas eID, og ID-tjek i 180+ lande dækker pas og kørekort fra hele verden.
FAQ
Ofte stillede spørgsmål
Ofte stillede spørgsmål om KYC for valutaveksling
Er valutaveksling omfattet af hvidvaskloven?
Ja. Valutavekslingsvirksomhed er omfattet af hvidvaskloven og skal registreres hos Finanstilsynet, som også fører tilsynet. Kundekendskab er et krav ved veksling og overførsel.
Se hvem hvidvaskloven omfatterSkal jeg registreres hos Finanstilsynet?
Ja. Driver I valutaveksling, skal I registreres hos Finanstilsynet, før I må udføre forretningen, og kundekendskabet skal være på plads fra første kunde.
Læs om FinanstilsynetKan MitID bruges til at bekræfte kunden?
Ja. Finanstilsynets vejledning fra 2023 fastslår, at MitID som udgangspunkt kan stå alene som kontrolkilde til at fastslå identiteten, når kunden ikke er i skærpede procedurer.
Læs om MitIDTjekker I for PEP og sanktioner?
Ja. Kunden screenes mod sanktionslister og for politisk eksponerede personer. Det er særligt vigtigt i en branche med kontanter og hurtige transaktioner.
Læs om PEPHvem opbevarer de følsomme oplysninger?
Det gør vi. VerifyID står som databehandler og opbevarer identitets- og dokumentationsdata sikkert i EU efter GDPR, så I ikke selv skal samle dem.
Læs om GDPRHvad koster KYC?
KYC fås i tre årlige pakker til regulerede brancher: Basis fra 2.400 kr. om året, plus Pro og Enterprise. Der er ingen oprettelse og ingen binding, så I ved præcis, hvad løsningen koster.
Se priser og pakkerHvor hurtigt kan vi komme i gang?
Hurtigt. I kalder vores API fra jeres eget system eller sender kunden et delbart link, og alt samles i ét dashboard. I bygger ikke en løsning fra bunden, så I kan være i gang på kort tid.
Skal kunden oprette en konto hos VerifyID?
Nej. Kunden bekræfter blot sin identitet med MitID eller et andet eID i jeres eget flow. Der er ingen konto at oprette, og oplevelsen forbliver jeres.
Hvor længe skal dokumentationen opbevares?
Efter hvidvaskloven skal kundekendskabsoplysninger som udgangspunkt opbevares i fem år efter forretningsforbindelsens ophør. VerifyID opbevarer dokumentationen sikkert for jer i EU, klar hvis Finanstilsynet spørger.
Læs mere fra bloggen
Guides og viden om KYC-system til valutaveksling, identitet og compliance.
KYC for valutaveksling
KYC og hvidvaskloven for valutaveksling
Hvorfor veksling er højrisiko, hvad kundekendskabet kræver, og hvordan MitID gør kontrollen både stærk og hurtig.
Hvorfor gælder hvidvaskloven for valutaveksling?
Valutavekslingsvirksomhed er omfattet af hvidvaskloven og skal registreres hos Finanstilsynet. Kontanter og hurtige transaktioner gør branchen til en klassisk hvidvask-risiko.
I skal gennemføre kundekendskab og kunne dokumentere det, både ved veksling og ved overførsel af penge.
Kundekendskab ved veksling
KYC i vekselbranchen dækker at fastslå kundens identitet, screene for PEP og sanktioner, og overvåge forholdet løbende.
Med VerifyID starter det med et MitID-tjek, og hele kontrollen sker i ét flow via API eller et link, i stedet for manuelle opslag.
Dokumentation og tilsyn
Fordi identiteten er bekræftet med MitID, og hver kontrol logges, kan I altid dokumentere jeres kundekendskab over for Finanstilsynet. Og med den fælles EU-hvidvaskforordning fra 2027 er I allerede på forkant.
Sådan kommer I i gang
I kalder vores API fra jeres eget system, eller sender kunden et delbart link. Kunden bekræfter sig med MitID på få sekunder, og resultatet lander direkte på sagen.
Alt samles i ét dashboard med kundeliste, status og dokumentation. I starter med ét modul og bygger på, når vekselvirksomheden vokser.
Priser og de nye EU-regler
KYC fås i tre årlige pakker uden oprettelse og binding. Se priser og pakker, så I kender prisen, før I går i gang.
EU samler hvidvaskreglerne i én fælles forordning, der gælder fra 2027, med en ny fælles tilsynsmyndighed (AMLA). Fordi jeres kundekendskab bygger på verificeret identitet, er I allerede på forkant.
Hvad sker der, hvis kundekendskabet ikke er i orden?
Mangler kundekendskabet, risikerer I påbud, påtaler og bøder fra Finanstilsynet, og i grove tilfælde en politianmeldelse. Overtrædelser af hvidvaskloven kan koste dyrt og skade tilliden til vekselvirksomheden.
Med et KYC-system, hvor identiteten er verificeret med MitID og hvert skridt logges med tidspunkt og resultat, kan I altid dokumentere, at kundekendskabet er gennemført korrekt.
Hvornår skal kundekendskabet opdateres?
Kundekendskab er ikke en engangsopgave. I skal gennemføre det, før I indgår en forretningsforbindelse, og opdatere det løbende, både på nye og eksisterende kunder, når forholdet eller risikoen ændrer sig.
VerifyID gør den løbende overvågning nem: oplysningerne ligger samlet på sagen, så I kan tage en fornyet kontrol uden at starte forfra.
KYC, KYB og AML: hvad er forskellen?
KYC (kend din kunde) er at fastslå, hvem kunden er. KYB (kend din virksomhed) dækker reelle ejere og ejerstruktur, når kunden er et selskab. Og AML er det samlede arbejde med at forhindre hvidvask, som KYC og KYB er en del af.
VerifyID samler alle tre i ét flow: verificeret identitet, reelle ejere, og screening mod PEP og sanktioner, dokumenteret ét sted for vekselvirksomheden.
Hvad hvidvaskloven kræver af valutaveksling
De centrale krav til kundekendskab, og hvordan VerifyIDs KYC-system dækker dem.
| Krav | Hvad det betyder | Sådan løser VerifyID det |
|---|---|---|
| Bekræft identitet | Fastslå og kontrollér, hvem kunden er | MitID og europæiske eID, verificeret fra første klik |
| Kend reelle ejere | Fastslå ejerne bag et selskab | Reel ejer-opslag som en del af sagen |
| PEP og sanktioner | Screen mod sanktionslister og politisk eksponerede personer | Automatisk screening i samme flow |
| Løbende overvågning | Hold oplysningerne opdateret på nye og eksisterende kunder | Alt samlet på sagen, klar til fornyet kontrol |
| Opbevaring | Gem dokumentationen efter reglerne | Opbevares sikkert i EU, fem år efter forholdets ophør |
Kilde: hvidvaskloven. Tilsyn: Finanstilsynet.
Klar til kundekendskab, der holder?
Vi bygger jeres KYC-flow oven på MitID og eID, så vekselvirksomheden overholder hvidvaskloven uden bøvl. Book et møde, så finder vi den rigtige løsning.