PEP står för Politically Exposed Person, på svenska person i politiskt utsatt ställning. Det är någon som har, eller har haft, en viktig offentlig funktion, och som därför anses innebära en förhöjd risk för till exempel mutor. Begreppet definieras i penningtvättslagen.
Vem som räknas
Till viktig offentlig funktion hör bland andra stats- och regeringschefer, ministrar, riksdagsledamöter, domare i högsta instans, ambassadörer, höga militärer, centralbanksledning och ledningen i statligt ägda företag. Även familjemedlemmar och kända medarbetare, som make eller maka, barn och föräldrar, omfattas.
Status, inte misstanke
Det är viktigt att förstå vad PEP-status betyder. Den säger ingenting om att personen har gjort något fel. Den handlar om ställning och funktion, och den utlöser skärpta åtgärder vid kundkännedom, inte en anklagelse. En PEP kan vara en helt hederlig kund som bara kräver lite mer kontroll.
Efter uppdraget
Skärpta åtgärder gäller under en tid efter att personen har lämnat sin funktion, i svensk rätt i 18 månader. Därefter kan risken bedömas som normal igen, om inget annat talar emot det. Både svenska och utländska personer i politiskt utsatt ställning omfattas, liksom funktioner i internationella organisationer.