En sanktionslista är en förteckning över personer, företag och andra enheter som riktade ekonomiska sanktioner gäller mot. Listorna beslutas av FN och EU. Alla fysiska och juridiska personer i Sverige är skyldiga att följa dem, oavsett bransch och oavsett om man står under någon finansiell tillsyn.
Vad frysning innebär
Står en part på en sanktionslista råder ett förbud mot att förfoga över, och att göra tillgångar och ekonomiska resurser tillgängliga för, den parten utan särskilt tillstånd. Det kallas frysning. I praktiken betyder det att en affär med en sanktionerad part inte får genomföras.
FN, EU och Sverige
EU:s sanktionsförordningar är direkt gällande rätt i Sverige. FN:s listor får däremot inte automatiskt omedelbar verkan i EU. För att täppa till glappet fattar sedan 2024 Finansinspektionen interimistiska beslut om frysning när FN:s säkerhetsråd har listat någon, tills EU antar motsvarande sanktioner. Rättsgrunden finns i lagen om vissa internationella sanktioner.
Del av kundkännedom
Att kontrollera kunder mot sanktionslistor är en del av kundkännedom och av arbetet mot penningtvätt. Kontrollen bygger på att man vet vem kunden verkligen är, vilket gör en säkert fastställd identitet till förutsättningen för att screeningen ska betyda något. Ett namn som någon själv har skrivit in räcker inte.