Finansinspektionen, förkortat FI, är Sveriges myndighet för tillsyn över finansmarknaden. Den utformar föreskrifter och kontrollerar att banker, betaltjänstföretag och andra företag under dess tillsyn följer reglerna, däribland penningtvättslagen.
Vad FI gör, och inte gör
FI kontrollerar att företagen har rätt rutiner, processer och system för att motverka penningtvätt. Myndigheten utreder däremot inte enskilda misstankar om ett konkret penningtvättsbrott. Det är en viktig gränsdragning: FI ser på företagets system, medan konkreta misstankar hanteras av Finanspolisen.
Hittar FI brister kan myndigheten ingripa med sanktioner, som en sanktionsavgift, en anmärkning eller i allvarliga fall ett återkallat tillstånd. Företag under tillsyn rapporterar dessutom in uppgifter periodiskt.
Sanktioner och frysning
Sedan den 1 januari 2024 fattar FI också beslut om att frysa tillgångar för personer och enheter som FN:s säkerhetsråd har fört upp på en sanktionslista. Ett sådant beslut gäller alla i Sverige, även den som inte står under FI:s tillsyn, tills EU antar motsvarande sanktioner. FI har alltså en dubbel roll: löpande tillsyn av företagen och ett ansvar i själva sanktionsarbetet.
Varför det berör en webbutik
Även den som inte är en bank kan beröras. Erbjuder tjänsten betalningar, kredit eller andra finansiella funktioner kan den falla under regler som FI har tillsyn över. Då blir kundkännedom och spårbar identitetskontroll inte en möjlighet utan ett krav.