Finanspolisen är Sveriges finansunderrättelseenhet, på engelska Financial Intelligence Unit eller FIU. Den är en del av Polismyndigheten och tar emot rapporter om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism, analyserar dem och för dem vidare till dem som kan agera, till exempel åklagare.
Så fungerar rapporteringen
Verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen ska rapportera misstänkta transaktioner och aktiviteter till Finanspolisen utan dröjsmål. Rapporteringen sker digitalt genom systemet goAML, som är utvecklat av FN. Företaget måste först registrera sig för att kunna rapportera.
En rapport är inte en anmälan
Det är lätt att tro att en misstankerapport är samma sak som en polisanmälan. Det är den inte. En rapport är en inrapportering av något som ser avvikande ut; beslutet om vad som ska hända därefter ligger hos Finanspolisen och rättsväsendet, inte hos den som rapporterar. Kravet är att det finns skälig grund för misstanke, och att rapporten lämnas snabbt.
Skillnaden mot Finansinspektionen
Finanspolisen och Finansinspektionen har olika roller. FI granskar om företagen har rätt system för att upptäcka och förhindra penningtvätt. Finanspolisen tar emot och bearbetar de konkreta misstankarna som systemen fångar upp. Den ena ser på strukturen, den andra på de enskilda fallen.